En tant qu’homme-clé de votre structure, avez-vous pris le temps de vous interroger sur les risques et enjeux qui pèsent sur vous et les conséquences pour votre entreprise et vos proches en cas d’accidents de la vie (maladie, invalidité, décès soudain…), d’évolution professionnelle ou de départ à la retraite ?
Nos experts et conseillers spécialistes de la gestion de patrimoine vous accompagne dans une approche patrimoniale globale, sur le plan social, familial, fiscal et patrimonial en lien avec vos objectifs de vie.
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La protection sociale du dirigeant est bien souvent sous-estimée par manque de temps.
Grâce à un audit social approfondi, les équipes FIDSUD spécialisées et dédiées à la gestion privée font le point sur les couvertures santé, prévoyance et droit à la retraite du dirigeant pour vérifier la mise cohérence avec sa rémunération et attirer l’attention sur les points de vigilance qui peuvent mettre en péril la vie professionnelle et personnelle du chef d’entreprise.
Dans huit cas sur dix, les dirigeants sont mal protégés, les couvertures ne correspondent pas ou plus à leurs besoins.
En fonction des résultats de l’audit social, de votre situation et de vos objectifs, nos experts en gestion privée vous apportent des solutions concrètes pour vous sécuriser financièrement en cas d’arrêt de travail prolongé, invalidité ou décès et assurer la pérennité de votre entreprise.
La retraite des chefs d’entreprise est un sujet à anticiper pour éviter la chute brutale des revenus au moment du départ à la retraite et bénéficier d’un régime fiscal favorable. Avec l’aide de nos conseillers en gestion de patrimoine, un bilan retraite vous sera fourni pour déterminer la date de départ en retraite et évaluer le montant de vos revenus.
C’est l’occasion d’étudier les leviers d’optimisation de la rémunération du dirigeant et de mettre en place une stratégie personnelle : contrats retraites, plans d’épargne, investissements immobiliers, placement de trésorerie, assurances vie, etc…
Nos experts, en toute indépendance et avec un regard extérieur, sauront vous guider pour vous proposer des solutions de revenus complémentaires en adéquation avec vos objectifs.
Tout au long de votre vie, vos patrimoines personnel et professionnel évoluent et vos attentes en termes de gestion patrimoniale changent, que ce soit pour vous constituer et développer votre patrimoine, rentabiliser vos investissements, protéger vos proches, acquérir un bien, préparer votre retraite ou encore transmettre votre entreprise…
Réaliser un audit patrimonial (bilan patrimonial, fiscal, social, successoral…) nous permet dans un premier temps de faire un état des lieux de votre situation familiale, financière et patrimoniale et ainsi mettre en lumière les forces et faiblesses de votre organisation patrimoniale actuelle.
Notre mission est de vous accompagner dans votre réflexion, les objectifs que vous souhaitez atteindre et la mise en place d’une stratégie patrimoniale la plus adaptée à votre situation.
